ഇന്ത്യയിലെ പ്രമുഖ സ്വകാര്യ ബാങ്കുകളിലൊന്നായ ഐഡിഎഫ്സി ഫസ്റ്റ് ബാങ്കിൽ (IDFC First Bank) 590 കോടി രൂപയുടെ വൻ സാമ്പത്തിക ക്രമക്കേട് കണ്ടെത്തി. ഹരിയാന സർക്കാർ വകുപ്പിന്റെ അക്കൗണ്ട് അവസാനിപ്പിക്കാനുള്ള നീക്കത്തിനിടെയാണ് ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനങ്ങളെയാകെ ഞെട്ടിച്ച തട്ടിപ്പ് പുറത്തുവന്നത്. സംഭവത്തിന് പിന്നാലെ ബാങ്കിന്റെ ഓഹരി മൂല്യം ബോംബെ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ (BSE) 20 ശതമാനത്തോളം ഇടിഞ്ഞു. ബാങ്കിന്റെ ചണ്ഡീഗഢ് ബ്രാഞ്ചിലെ ഹരിയാന സർക്കാർ അക്കൗണ്ടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ടാണ് തട്ടിപ്പ് നടന്നിരിക്കുന്നത്.
ഹരിയാന സർക്കാർ വകുപ്പ് തങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ട് ക്ലോസ് ചെയ്യാനും അതിലെ തുക മറ്റൊരു ബാങ്കിലേക്ക് മാറ്റാനും ആവശ്യപ്പെട്ടപ്പോഴാണ് ആദ്യത്തെ ചതിക്കുഴി ബാങ്ക് തിരിച്ചറിഞ്ഞത്. സർക്കാർ രേഖകളിലുള്ള ബാലൻസും ബാങ്കിന്റെ സിസ്റ്റത്തിലുള്ള തുകയും തമ്മിൽ വലിയ അന്തരമുണ്ടെന്ന് ബോധ്യപ്പെട്ടതോടെ ബാങ്ക് ഉന്നതതല അന്വേഷണം ആരംഭിച്ചു. ഫെബ്രുവരി 18 മുതൽ സമാനമായ പരാതിയുമായി കൂടുതൽ ഹരിയാന സർക്കാർ ഏജൻസികൾ ബാങ്കിനെ സമീപിച്ചതോടെയാണ് തട്ടിപ്പിന്റെ വ്യാപ്തി 590 കോടി രൂപയോളം വരുമെന്ന് വ്യക്തമായത്. ബാങ്കിലെ ചില ജീവനക്കാർ പുറത്തുനിന്നുള്ളവരുമായി ചേർന്ന് നടത്തിയ ആസൂത്രിതമായ നീക്കമാണിതെന്ന് പ്രാഥമിക അന്വേഷണത്തിൽ തെളിഞ്ഞു.
സംഭവത്തിൽ പങ്കുണ്ടെന്ന് സംശയിക്കുന്ന നാല് ജീവനക്കാരെ ബാങ്ക് ഇതിനകം സസ്പെൻഡ് ചെയ്തു. തട്ടിപ്പിനെക്കുറിച്ച് റിസർവ് ബാങ്കിനും (RBI) അന്വേഷണ ഏജൻസികൾക്കും ബാങ്ക് ഔദ്യോഗികമായി റിപ്പോർട്ട് നൽകിയിട്ടുണ്ട്. സ്വതന്ത്ര ഫോറൻസിക് ഓഡിറ്റിനായി അന്താരാഷ്ട്ര ഏജൻസിയായ കെപിഎംജിയെ (KPMG) നിയോഗിച്ചു. തട്ടിപ്പിലൂടെ പണം കൈമാറ്റം ചെയ്യപ്പെട്ട മറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾ കണ്ടെത്തി അവ മരവിപ്പിക്കാനുള്ള നടപടികളും ആരംഭിച്ചിട്ടുണ്ട്. ഹരിയാന സർക്കാർ ഈ ബാങ്കുമായുള്ള എല്ലാ ഇടപാടുകളും താൽക്കാലികമായി നിർത്തിവെച്ചു. മാനുവൽ ഓവർറൈഡുകളും വ്യാജ നിർദ്ദേശങ്ങളും ഉപയോഗിച്ചാണ് സിസ്റ്റത്തിൽ ക്രമക്കേട് നടത്തിയതെന്നാണ് സൂചന.
ബാങ്കിന്റെ സുരക്ഷാ ക്രമീകരണങ്ങളെയും ഭരണനിർവ്വഹണത്തെയും (Governance) ചോദ്യം ചെയ്യുന്നതാണ് ഈ സംഭവം. എങ്കിലും ബാങ്കിന് മതിയായ മൂലധനമുണ്ടെന്നും സാധാരണക്കാരായ നിക്ഷേപകരെ ഇത് ബാധിക്കില്ലെന്നും ഐഡിഎഫ്സി ഫസ്റ്റ് ബാങ്ക് മാനേജ്മെന്റ് അറിയിച്ചു. ഇൻഷുറൻസ് പരിരക്ഷയിലൂടെയും പണം തിരിച്ചുപിടിക്കുന്നതിലൂടെയും നഷ്ടം കുറയ്ക്കാൻ സാധിക്കുമെന്നാണ് ബാങ്കിന്റെ പ്രതീക്ഷ. അക്കൗണ്ട് ക്ലോസ് ചെയ്യാനുള്ള ഒരു സാധാരണ അപേക്ഷ ഇത്ര വലിയൊരു സാമ്പത്തിക ക്രമക്കേടിലേക്ക് നയിച്ചത് ഇന്ത്യൻ ബാങ്കിംഗ് ചരിത്രത്തിൽ തന്നെ അപൂർവ്വമാണ്.
